Съдържание

• Стъпки
• Съвети
• Предупреждения

Банките на Каймановите острови предлагат различни видове сметки според вашите нужди. Можете да се свържете с един от тях чрез интернет и да направите там поверителна консултация, за да решите дали една обща, инвестиционна сметка или най-престижната частна сметка отговаря най-добре на вашите интереси.

Стъпки

Метод 1 от 2: Обща информация и изисквания

1. 

   Разберете данъчното законодателство на вашата държава. Открийте граждански и наказателни санкции за използване на данъчни убежища за избягване на данъци. Ако сте обложени с данък върху доходите си от чужбина, незаконно е да не отчитате печалби по сметки на тези места, дори ако няма данък в държавата, в която е изплатен доходът.
   • Ако вашето намерение е да заобиколите данъците, знайте, че това е незаконно. Ако ви хванат да използвате чуждестранни сметки за това, ще бъдете подложени на различни граждански и наказателни санкции, включително конфискация на пари и лишаване от свобода.

2. 

   
   
   Разберете разликата между текуща сметка и инвестиционна сметка. Всеки предполага различни данъчни режими.
   • Сметките в данъчните убежища се управляват от банки и предлагат традиционни услуги: получаване и изпращане на пари, както и някои форми на доходи. Ако намерението е само да спестите пари, общата сметка е може би най-добрият вариант.
   • Инвестиционните сметки се управляват от специализирани фондове и могат да държат пари в различни валути, както и акции и държавни облигации. Те предлагат по-голяма гъвкавост в сравнение с обикновените сметки, но предполагат по-високи цени. За да депозирате активи, освен пари в брой, това е най-добрият вариант.

3. 

   
   
   Не е нужно да ходите на Каймановите острови, за да отворите сметка. Процедурата може да се направи по пощата, без да е необходимо физическо присъствие. Могат да се използват различни услуги като онлайн транзакции, запазване на кореспонденция, кредитни карти и опции за инвестиции.

4. 

   
   
   Потърсете конкурентни цени. Използвайте интернет или попитайте местното британско посолство за списък на банките на островите. Думите за търсене като „Частна сметка на Каймановите острови“ са интересни, ако планирате да депозирате над 300 000,00 долара или „Банки на Каймановите острови“, за да намерите институции, които приемат по-ниски депозити. Частните банки се занимават повече с инвестиции и портфейли от акции, отколкото с традиционните услуги.
   • Поискайте всяка банка за списък с таксите, свързани със сметката. Използвайте го, за да сравните разходите и да намерите най-добрия вариант. Това е важна стъпка, тъй като таксите за откриване на сметка могат да струват между 500 и 1000 долара.

5. 

   Проверете необходимостта от печат "апостил". Този печат служи като специално удостоверение и може да се изисква съгласно международен договор. Ако е необходимо, потърсете държавна институция във вашата страна, за да я предоставите, преди да продължите процеса.

6. 

   Вземете списъка с изисквания за откриване на акаунт. Те обикновено се използват за предотвратяване на пране на пари, измами и други дейности, законни или незаконни, свързани с международен капиталов трансфер. Те могат да включват:
   • Настоящи банкови извлечения за доказване на задоволителни отношения с местните институции.
   • Текуща заплата (доказателство за доход).
   • Документи за самоличност.
   • Копие на паспорт.
   • Доказателство за адрес.
   • Описание на очакваното използване на парите.

7. 

   Някои банки може да са по-малко взискателни към информацията. Те съществуват, защото в крайна сметка много хора ги използват предвид техните политики. За да сте в крак със закона, най-добре е да не ги използвате.

8. 

   Подгответе се за други процедури за сигурност, които може да са необходими. Поради вниманието, което се обръща на тези банки през последните години, те задават повече въпроси и искат повече документи. Това могат да бъдат:
   • Договори за покупко-продажба, ако източникът на парите е продажба на недвижими имоти или фирми.
   • Писмо от застрахователя, в случай на депозити, свързани с получаване на застраховка.
   • Декларация от изобретателя, ако ресурсите идват от наследяване.

Метод 2 от 2: Използване на акаунта

1. 

   Изберете валутата, в която ще се съхраняват парите, ако е възможно. Това е една от привилегиите, но предлага предимства и недостатъци:
   • Съхраняването на пари в чуждестранна валута може да помогне за ограничаване на риска от обезценяване на валутния курс. Ако местната валута е нестабилна или губи стойност, това може да бъде голямо предимство.
   • Това може да бъде предмет на данъци върху валутни сделки, които ще начисляват такси по време на конвертирането.

2. 

   Научете как да правите депозити. Повечето банки предлагат онлайн преводи. Много от тях не приемат чуждестранни чекове и носенето на пари в брой може да бъде опасно.
   • Потърсете и сравнете, за да намерите най-добрите ставки, тъй като банките обикновено взимат такси за международни преводи при депозиране. Ако има такива, които не го правят, това може да е добър вариант.

3. 

   Научете как да теглите. Повечето банки ще предлагат дебитна карта, но може да се начисляват такси за теглене.
   • Тези институции обикновено не предлагат чекови книжки за тегления от съображения за поверителност. Освен това тези облигации обикновено не се приемат от други банки.
   • По тази причина пазете пари в две сметки: една в данъчен рай и друга в местна банка. Така че можете да прехвърляте пари между тях без неочаквани проблеми.

Съвети

• Изберете банка, която предлага интернет транзакции.
• Потърсете в интернет или попитайте британското посолство за списък с банкови институции на Каймановите острови.
• Има специализирани мениджъри, които говорят различни езици, което дава възможност да персонализирате услугите според вашите нужди.

Предупреждения

• Бъдете готови да обясните произхода на парите.