Съдържание

• Стъпки
• Въпроси и отговори на общността

Други раздели

Доверието е безпроблемен подход за предаване на активи на вашите бенефициенти, когато умрете. Когато създавате „отменяемо“ доверие, вие финансирате доверието през целия си живот и можете да промените доверието или да го анулирате по всяко време. Тръстовете се уреждат от държавното законодателство, затова се уверете, че сте в съответствие с местните изисквания, преди да продължите. За да създадете този тип доверие, трябва да идентифицирате собствеността, която искате да прехвърлите. След това трябва да изготвите документ за доверие, в който обяснявате кой трябва да получи имота, когато умрете. Ако имате въпроси, консултирайте се с квалифициран адвокат на тръстове и имоти. Въпреки че тръстът може да избегне завещанието и други подобни заплитания, той по никакъв начин няма да избегне данъци върху наследство или доходи, свързани с имота на доверието. Обърнете внимание, че докато другото име за оттегляемо доверие е „жив доверие“, това не е същото като жива воля и не бива да се бърка с него.

Стъпки

Част 1 от 3: Решение какво свойство да се включи

1. 

   
   
   Помислете за добавяне на недвижими имоти. Можете да поставите къща или друго имущество във вашето оттегляемо доверие. Можете да включите собственост, дори ако върху нея има ипотека. Помислете дали искате да оставите собственост на наследниците си чрез тръст.
   • Тъй като доверието може да бъде оттеглено, можете да промените решението си по всяко време (освен ако не станете недееспособни). Единствените разходи, които ще понесете, са разходите за връщане на собственост обратно на ваше собствено име.
   • Осъзнайте, че ипотеката следва имота в тръста.

2. 

   
   
   Идентифицирайте бизнес интересите. Вашият интерес към собствеността във всеки бизнес вероятно е доста ценен. Трябва да помислите да оставите тези интереси на хора във вашето отменяемо доверие. Например може да оставите следното:
   • Можете да прехвърлите активите и търговското наименование на еднолично дружество към отменяемия тръст.
   • Може да успеете да прехвърлите собствеността си в партньорство на тръста, въпреки че първо трябва да проверите документа за партньорство. Някои документи за партньорство ограничават възможността ви да извършите този трансфер.
   • Възможно е също така да можете да прехвърляте акции в тясно държана компания на вашето оттеглящо се доверие.
   • Възможно е също така да можете да прехвърлите собствеността си в дружество с ограничена отговорност, въпреки че ще трябва други собственици да се съгласят.
   • Тръстът може да притежава бизнес собственост, но не може да управлява бизнес. Ако бизнес интересите, които трябва да бъдат прехвърлени, са акции на S корпорация, трябва да се внимава да не се нарушат правилата за собственост за статута на S.

3. 

   
   
   Добавете финансови сметки. Можете също да добавите различни финансови сметки към вашето отменяемо доверие. След като включите акаунта в тръста, тръстът притежава активите в сметката. Помислете за добавяне на следното към вашето отменяемо доверие:
   • запаси
   • облигации

4. 

   Включете активи на интелектуалната собственост. Много хора притежават ценно имущество, което е нематериално. Този вид собственост често се нарича интелектуална собственост. Може да имате някои от следните неща, които можете да поверите на вашето доверие:
   • патенти
   • защитени с авторски права творчески произведения

5. 

   Намерете други ценности, които да добавите. Прегледайте притежанията си и определете какво още бихте искали да оставите. Не е нужно да добавяте всяко ваше притежание към доверието си. Трябва обаче да добавите неща, които имат значителна стойност, като следното:
   • антики
   • произведения на изкуството
   • мебели
   • монети
   • други колекционерски предмети

6. 

   Определете какво да не добавяте към отменяемо доверие. Не можете да добавите някакво свойство към тръст, било защото това е твърде тромаво или защото е незаконно. По-специално, не трябва да добавяте следното:
   • Пенсионни сметки и 401 (k). Можете обаче да посочите доверието си като бенефициент.
   • Животозастраховането. Вашите бенефициенти са посочени във вашата политика. Можете обаче да посочите доверието си като бенефициент.
   • Пари в брой. Не можете да превеждате пари в брой, въпреки че можете да посочите някого като бенефициент на парична сметка. След това те получават всичко, което е в сметката при вашата смърт.
   • Ценни книжа. По-добре е вместо това да използвате регистрация при прехвърляне при смърт.
   • Превозни средства. Въпреки че можете законно да прехвърлите превозно средство на жив тръст, някои застрахователи са объркани, когато тръстът е собственик. Вероятно е по-лесно да не притежавате превозни средства в тръст.

Част 2 от 3: Изготвяне на вашия доверителен документ

1. 

   Определете кой ще получи вашия имот. При смърт вашият имот ще бъде прехвърлен на бенефициенти. Трябва да посочите кой искате да получите вашия имот. Също така изберете някой, който да наследи, в случай че първоначалният бенефициент умре преди вас.
   • Можете също така да дадете указания на довереното лице как да разпределя собствеността. Например, ако оставяте активи на непълнолетни, може да не искате синдикът да прехвърля собствеността, докато те достигнат определена възраст, например 21.

2. 

   Включете трайно пълномощно. Можете да назначите някого, който да управлява вашите дела, ако останете неспособни. Включете пълномощно във вашето доверие. Агентът, който сте назначили, може да взема медицински решения вместо вас и да се справя с вашите финанси.
   • Агентът, който назначавате, трябва да бъде някой, на когото имате доверие, например дете или съпруг.
   • Говорете с вашия агент преди време, за да решите какъв вид лечение искате да получите, след като сте недееспособни. Доверен агент трябва да уважи вашите желания.
   • Също така не забравяйте да посочите един или повече наследници, в случай че първият ви избор не може да служи в ролята.

3. 

   Определете довереник. Синдикът ще управлява собствеността, притежавана от тръста. Докато живеете, вие ще бъдете довереник. Трябва обаче да назначите някой, който да ви наследи като попечител, след като умрете. Това лице ще отговаря за прехвърлянето на активи на вашите бенефициенти.
   • Попечителят може също да управлява активи от името на непълнолетни деца или възрастни с увреждания. В тази ситуация може да искате да посочите някого с опит в управлението на доверителни активи, като адвокат или компания за управление на активи.
   • Може да решите да направите попечителя наследник основен бенефициент. Например, ако оставите всичко на единственото си дете, тогава можете да ги посочите като попечител-наследник.

4. 

   Намерете примерни тръстове. Можете да изготвите оттегляемо доверие, като намерите онлайн проби и ги използвате като свои модели. Например, Nolo има подлежащ на оттегляне жив доверителен документ. Можете също така да намерите примерни документи за доверие в книги в местната библиотека.
   • Освен това може да искате да използвате софтуер или онлайн програми, които могат да ви помогнат. Тези програми ви задават примерни въпроси и създават доверителен документ въз основа на вашите отговори.

5. 

   Консултирайте се с адвокат на тръстове и имоти. Със сигурност можете сами да изготвите просто оттегляемо доверие. Въпреки това определено трябва да се консултирате с опитен адвокат на тръстове и имоти. Те могат да прегледат документа ви и да идентифицират всичко, което липсва.
   • Намерете адвокат на тръстове и имоти, като се свържете с местната или щатска адвокатска колегия. Поискайте препоръка.
   • Обадете се на адвоката и уговорете среща. Кажете им, че имате проект на доверителен документ, който искате да прегледат. Попитайте колко ще таксуват за преглед на документа.

6. 

   Изпълнете доверието. Ще трябва да подпишете доверието си пред нотариус. Съответно трябва да включите нотариален блок в долната част на вашия документ. Потърсете онлайн подходящ блок.
   • Можете да намерите нотариус в окръжния съд, градския офис или в повечето големи банки. Не забравяйте да вземете със себе си достатъчно лична идентификация, като валидна шофьорска книжка или паспорт.
   • Вие също трябва да подпишете доверието пред свидетел, който не може да бъде бенефициент. Консултирайте се с адвокат за точните законови изисквания на вашата държава.

7. 

   Преименуване на активи. Тръстът трябва да притежава активи, включени в тръста. Това означава, че ще държите активите на позицията си на довереник. Например можете да прехвърлите недвижим имот на „Майкъл Джоунс, довереник на Майкъл Джоунс Revocable Living Trust от 11 април 2017 г.“ Запишете новия акт с вашия окръжен офис Recorder of Deeds.
   • Някои активи нямат заглавие. Можете обаче да прехвърлите финансови инструменти в нова сметка, притежавана от тръста.
   • За други активи можете да съставите „Прехвърляне на неозаглавено материално лично имущество“ и да го включите с вашето доверие. Също така трябва да създадете график и да изброите всички активи в него. Прикачете графика към вашия документ за доверие.

Част 3 от 3: Промяна на съзнанието ви

1. 

   Премахнете собствеността от доверието. С оттегляемо доверие можете лесно да премахнете собствеността, ако вече не искате да я включвате. Трябва да преименувате собствеността обратно на ваше собствено име.
   • Всяко имущество, което не е в тръста по време на смъртта ви, не може да бъде прехвърлено на никого чрез доверие. Сега обаче ще бъде прехвърлено от вашата воля или от законите за поверителността, ако нямате воля.
   • Също така трябва да премахнете актива от графика, прикрепен към тръста. Вашето доверие трябва да бъде настроено така, че да не е необходимо да изготвяте изменение.

2. 

   Изменете доверието. Ще трябва да промените доверието си, ако искате да смените бенефициент, да посочите друг синдик-наследник или да назначите друг агент, който да взема решения, когато сте недееспособни. Ако добавяте собственост, може също да се наложи да добавите изменение (освен ако собствеността не е на същия човек, на когото сте оставили цялото имущество). Поправките за доверие са лесни за изготвяне, но не забравяйте следното:
   • Определете доверието, което изменяте. Идентифицирайте се по име и дата.
   • Посочете също така предоставянето на доверието, което ви дава правомощието да изменяте.
   • Винаги включвайте декларация, че възнамерявате останалата част от доверието да остане в сила. Например можете да напишете: „Във всички останали отношения доверието остава непроменено.“
   • Изпълнете изменението на доверието, като използвате същите формалности, които сте направили за първоначалното доверие.

3. 

   Отнемете доверието. Може да искате да се отървете от цялото доверие. Помислете добре, преди да направите това. Не отменяйте, ако всичко, което искате да направите, е да поправите. Честите причини за отнемане на доверие включват развод или извършване на големи промени.
   • Трябва да оттеглите доверието си в писменост, която подписвате и датирате. Намерете шаблони онлайн или се консултирайте с адвокат по недвижими имоти.
   • Не забравяйте да прехвърлите цялото имущество от себе си като довереник на себе си. Това означава, че ще трябва да върнете собственост. Например, трябва да изпълните акт за прекратяване на иска за прехвърляне на недвижими имоти от тръста обратно към вас.

4. 

   Решете какво искате да правите с вашия имот. Ако премахнете собственост от доверие или оттеглите доверието си изцяло, трябва да решите какво искате да правите с вашия имот. Оттегляемото доверие не е добър заместител на завещанието и вероятно трябва да съставите завещание, ако това е било вашето намерение. Ако не го направите, тогава не можете да контролирате кой ще получи имота ви, когато умрете.

Въпроси и отговори на общността

Къде да подам новия акт?

Подавате акта в окръжния офис на Recorder of Deeds.

Преименуват ли се всички банкови сметки, инвестиции, имущество, когато се записва RLT?

Не. Трябва да върнете правилно активите. Записването на доверие (което не е задължително на повечето места) не преотстъпва активи.

Дали едно оттегляемо жизнено доверие ще надвие волята, която вече е налице?

В известен смисъл. Когато прехвърлите активи на своето отменяемо завещание, те вече не са част от вашето наследство. По този начин няма какво да прехвърлите по време на завещанието. Ако имате както воля, така и доверие, трябва да се срещнете с адвокат, за да обсъдите как можете да хармонизирате двата документа.

Мога ли да имам 2 попечители едновременно?

Можете, но трябва да помислите дали е добра идея. Попечителите може да не са съгласни и всеки ще изисква такса за своите услуги.

Споразумението за доверие включва ли последно завещание?

Оттегляемото доверие е независим правен документ, който привидно действа като заместител на завещанието. Ключът към гарантирането, че вашите активи преминават извън завещанието, е да се пренасочат активи от името на вашето оттегляемо доверие. Последна воля и завещание винаги трябва да се създават заедно с отменяема, за да се обърне внимание на тези активи, които могат да преминат в рамките на завещанието.