Автор:
Virginia Floyd
Дата На Създаване:
7 Август 2021
Дата На Актуализиране:
12 Може 2024
Съдържание
Други разделиЩе се научите да създавате годишен бюджет в електронна таблица на Excel, която е чувствителна към много приспадания от списъка с данък върху доходите, както и към списък C за малък бизнес (който се прилага в наши дни за много хора). Включеният пример е предназначен предимно за двойка в полупенсиониране, и двете работещи; по този начин той включва сметки за по-млади и възрастни граждани, свързани с техните включвания и отчисления от техните годишни 1040 и данъчни декларации. Ако следвате стъпките по-долу, за да настроите бюджета си, можете да промените входящите данни в зависимост от вашите нужди и да създадете план, подходящ за вашия конкретен случай.
Стъпки
Отворете Excel. Щракнете двукратно върху зеленото X на докинг станцията или отворете папката Applications и след това папката Microsoft Office, преди да щракнете върху Excel.
Отворете нова работна книга. Заглавие на горния, най-левия работен лист, „Действителни“.
В клетка B1 въведете датата 31.01.16 или текущата година, ако не е 2015.
Изберете обхват на клетката B1: M1. Направете редактиране > Попълнете > СерияРедове Дата > Месец > Стъпка_ Стойност 1 > Добре
Изберете колони B: N, щракнете с десния бутон и натиснете "Форматиране на клетки". Изберете опцията „Персонализирана“ под раздела Число. Изберете $ #, ## 0.00; - $ #, ## 0.00 с ширина на колоната 1.
Изберете диапазон B1: N1, щракнете с десния бутон и натиснете "Форматиране на клетки.". Изберете опцията" Персонализирана "в раздела Число. Изберете mmmm.
Въведете в клетка N1 етикета Година до дата.
Въведете в клетка N4 формулата = сума (B4: M4). След това Редактиране> Копиране на формулата и Редактиране> Поставяне в диапазона от клетки N4: N110.
Въведете следните етикети в клетки A1: A110. Те трябва да покриват всички бюджетни елементи, от които се нуждаете:
- ГОДИШЕН БЮДЖЕТ
- ДОХОД:
- Източник 1 - нетна заплата (и), без данъци, 401К и др.
- Източник 2 - Доход от доверие
- Източник 3 - Приходи от дивиденти
- Източник 4 - Приходи от лихви, без спестявания
- Източник 5 - Приложение C Доход
- Източник 6 - Доход от наем на жилище
- Източник 7 - Други доходи от инвестиции / други
- Получаване на заем за рефинансиране (REFI)
- Разни Доход (Дворни продажби и др.)
- Други активи, продадени за пари
- Други активи, продадени за парични вноски
- Подаръци, конвертирани в брой
- ОБЩ ДОХОД
- ПРИЕМАНЕ НА СПЕСТЕЛИ
- Начален баланс
- Добавяне: От източник 1 - теглене 401K / друго
- Добавяне: Редовни и други спестявания
- Приспадане: Тегления (ново доверие: печалба, продажба на дом)
- Добавяне: Спечелени лихви
- Приспадане: Такси и такси
- Краен баланс
- ОСНОВНИ И ОПЦИИ:
- Доверие Баланс
- Неизтегляем 401K / Пенсионно салдо
- Други "недосегаеми" главница (и)
- Опции за акции, без упражнения, на приблизителна пазарна стойност
- ОБЩО ОСНОВНИ И ОПЦИИ
- ОБЩО ИКОНОМИИ, ОСНОВНИ И ОПЦИИ
- Добавки и разходи за собствен капитал:
- Начало - Ипотечни лихви / Наеми, с / REFI int.
- Начало - Капитал, ремонт и подобрения, с / REFI Princ.
- Ремоделиране
- Покрив
- Алея
- Начало - Поддръжка
- Поддръжка на градини и канали
- Поддръжка на канализационна линия
- Начало - Данък върху собствеността
- Начало - Застраховка
- Начало - Друг опит, свързан с ипотека
- Начало - Подобрения и ремонти на порции под наем
- Начало - Поддръжка на порции под наем
- Начало - Данък върху имуществото под наем
- Начало - Порция под наем
- Начало - Част под наем - Други разходи
- Автоматично (и) плащане (и) - Лихва
- Автоматично (и) плащане (ия)
- Автозастраховане с хранителни стоки Транспорт
- Автоматичен газ - с хранителни стоки Транспорт
- Auto Oil & Maint. ж / Транспорт за хранителни стоки
- Автоматични ремонти с хранителни стоки Транспорт
- Автоматичен лиценз, такси, разходи за регистрация
- Автоматична амортизация / остаряване
- Sys: Mac, телефон, телевизор, мастило за принтер и Ppr
- Sys: Капитал за софтуер и хардуер
- Sys: Други технически аксесоари
- Sys: Амортизация / остаряване
- Консумативи
- Хранителни стоки, Rx и хранителни стоки (не се приспадат)
- Преместване на разходите
- Кредитна карта - Лихвени плащания
- Дългосрочни погашения по заеми, напр. Educatnl. Принц.
- Дългосрочни погасителни заеми, лихви
- Краткосрочни погасителни заеми, главница
- Краткосрочни погасителни заеми, лихви
- Помощни програми: Отпадъци и рециклиране
- Комунални услуги: газ и електричество
- Комунални услуги: Вода
- Медицински: транспорт, тестове и процедури
- Зъболекарски: Включително транспорт
- Визия и очила, с транспорт
- Консултации за хронични състояния, с транспорт
- Юридически такси / фиксатор и др.
- Други професионални такси, такси, подписки, Mmbrshps
- Кариера / Професионална библиотека + / или Софтуер, СПИН
- Разходи за образование и обучение Невъзстановени
- Дарения: Църква и други данъчни облекчения
- Дарения: Не подлежат на приспадане
- Подаръци
- Насрочено. В - Счетоводни / счетоводни разходи
- Насрочено. В - Разходи за заплати
- Насрочено. C - Производство & Pkg’g Разходи ... или
- Насрочено. C - Опис на COGS и консумативи Exp’d.
- Насрочено. C - UPS / товарни / S&H и такси за поща
- Насрочено. C - Администратор, Sys и комуникационни разходи
- Насрочено. C - Mktg / Промоционални / Разходи за продажба
- Насрочено. В - Разходи за храна и развлечения
- Насрочено. В - Разходи за пътуване
- Насрочено. В - Разходи за поддръжка на съоръжения
- Насрочено. В - Лицензи, такси, разходи за регистрация
- Насрочено. В - Други интернет разходи
- Насрочено. В - Други разходи
- Други данъчно признати разходи
- Други неприспадами разходи
- Разни разходи (= консумативи?)
- Добавки и разходи за собствен капитал:
- ГОДИШНО ПРИЕМАНЕ НА БЮДЖЕТА:
- Пари в брой: НАД (КРАТКО), начален баланс
- Общ доход
- ПО-МАЛКО: Редовен принос за спестявания
- ДОБАВИ: Теглене от спестявания (с изключение на нов дом)
- ПО-МАЛКО: Добавки и разходи за собствен капитал
- Пари в брой: НАД (КРАТКО), Краен баланс
- (Забележка: ако сте НАКРАТКО според бюджета си, трябва да похарчите по-малко, да вземете заем и / или да спечелите повече пари.)
Направи математика. Следвайте инструкциите на подраздела за януари дали да добавите всички елементи в подраздел (като ДОХОД или СПЕСТЯВАНИЯ) или да извадите някои. След това намалете подраздела общо или договорена позиция в долната секция ГОДИШЕН РЕГЛАМИРАН БЮДЖЕТ и добавете или извадете съответно - внимателно, някои се обръщат от Спестявания, защото приносът към Спестяванията е приспадане от налични пари, а Теглене от спестявания добавя към Пари на ръка.
Копирайте формулите за януари в колони C: N.
Щракнете върху Редактиране> Преместване или копиране на лист. Когато имате вашето копие, го преименувайте Бюджет. Отново направете друго копие на Действителния лист и го озаглавете НАД (КРАТКО). Извадете вашите фактически данни от бюджета, за да стигнете до НАД (НАКРАТКО), като щракнете в клетка B4 на OVER (НАКРАТКО) и въведете формулата = = Бюджет! B4-Действителни! B4.
Копирайте и поставете тази формула от клетка B4 в клетка от B4: N110. Изчистете всички празни редове, които може да сте вмъкнали, за да не се стигне до претрупани нули.
- Не забравяйте, че ако вмъкнете или изтриете ред в елемент Действителни или Бюджет, трябва да вмъкнете или изтриете същия ред и на двата други листа и да коригирате формулата (ите) съответно.
Помислете за бележките за този пример:
- Тази двойка / семейство получава поне 1 заплата, по-вероятно поне 2.
- Освен това им е оставено допълнително доверие.
- Те имат други инвестиции и са доста пестеливи.
- Те притежават малък бизнес, за който отчитат списък В от формуляр 1040.
- Те притежават собствен дом и наемат стая, за да допълнят доходите си; наемателят също така извършва домакинска работа и готвене и др. вместо паричен наем.
- Наскоро те рефинансираха дома си, за да се възползват от ниските лихвени проценти и да извършат реконструкция, преправяне на алеята и оправяне на покрива.
- Въпреки това, refi не беше толкова, колкото искаха, така че те имаха разпродажби на двор, а също така продаваха някои превозни средства за отдих и активи от младостта си - те са полу-пенсионирани - и те също продадоха една от двете си коли. Те или ще си купят по-малък дом, или ще се пенсионират в общност за възрастни хора - все още не са решили кое.
- Те обаче имат изградено справедливо пенсионно „гнездо“, от което биха искали да избягват да изтеглят възможно най-дълго.
- Така че сега един от тях плаща на приятелка, за да я транспортира до лекарски и зъболекарски срещи, пазаруване на хранителни стоки и т.н., и всичко това беше изчислено на база пробег, като сумите бяха взети предвид за ремонти, застраховки и такси и т.н.
- Съпругът й, макар да работи и да й помага да ръководи малкия бизнес, се върна на училище и тази година ще трябва да започне да изплаща образователен заем. Неговият работодател покрива по-голямата част от разходите за текстовете и учебните пособия, но не и от закупения от него лаптоп или домашен компютър, които той също използва в домашния си бизнес, и поддържа библиотека за кариера и друг професионален софтуер (който може да бъде приспаднат над възстановената сума от работодателя).
- Двойката има определени медицински, визуални и други физиологични проблеми - всички подлежащи на приспадане, както и транспорта до и от офисите.
- Двойката е активна политически, но в повечето случаи тези разходи не могат да бъдат приспаднати.
- Двойката се нуждае от съдействие за някои аспекти на счетоводството и счетоводството за малкия бизнес, а също така са наели и асистент за производство на непълно работно време, така че се нуждаят от помощ, за да се справят с всички въпроси, свързани със заплатите, застраховките и човешките ресурси.
- Новата компания ще работи частично през интернет чрез уебсайт, който е в процес на разработка, срещу "еднократна" такса, която може да бъде приспадната.
- Те планират да използват Excel, за да подпомогнат бюджета както на своите бизнес, така и на лични финансови дейности, като копират тези акаунти във втори и трети работен лист. Най-левият раздел или работен лист ще съдържа Действително суми, средният работен лист ще съдържа Бюджет суми, а най-десният работен лист ще изчисли разликата като НАД (ПОД) суми. С тази работна книга, работен лист за паричните потоци, счетоводен баланс и отчет за приходите и разходите, те ще разполагат с необходимата отчетност, за да не само останат на върха на бизнеса си, но и да вземат всички удръжки от данъчните си форми, към които са законно имат право, стига да поддържат своите файлове, счетоводни книги и разписки в добър ред.
- Ще забележите, че тъй като този документ е предназначен за хора в пенсиониране, той съдържа много данъчни позиции, с които се сблъскват други хора с по-малко години работа зад гърба си (но може да липсва огромен елемент като дневни грижи), както и адресиране много от притесненията на много възрастни граждани.
- По-долу е бюджетът за двойката пенсионери. Обърнете внимание, че елементите, които имат Начален баланс и Краен баланс, имат Начален баланс, прехвърлен в крайната дясна колона от началото на годината, която в противен случай е сумата, с изключение на реда Краен баланс, който сумира вертикално. Най-често колоната Година до дата обобщава хоризонтално. Месеците от април до октомври са попълнени, но скрити.
Въпроси и отговори на общността
Как да добавя и изваждам в колона?
Изберете колоната, в която искате да се покаже отговорът. Щракнете върху тази колона. Знайте кои клетки съдържат елементите, които искате да добавите или извадите. Пример: Искате да добавите числата в D10, D11 и D12 и да ги покажете в D13. Кликнете върху D13. След това въведете: "= D10 + D11 + D12" (без кавичките, но със знака за равенство). D13 ще покаже отговора. За по-големи колони (или редове) можете да въведете "= sum (D11: D13)" Двоеточието (:) означава всички клетки в този диапазон, така че казвате на Excel да добави всички клетки от D11 до D13. За да се извади D11 от D10, формулата ще бъде "= D10-D11". Отново не забравяйте да включите знака за равенство.
Съвети
- Това ще ви помогне да получите листове за амортизация на заеми за всички заеми, които теглите, или плащания с лихва, която правите. Можете също да намерите информация за това как да амортизирате заем в Excel чрез статията Подготвяне на график за амортизация в Excel.
- Може да пожелаете да изброите брутната си заплата и всички удръжки от нея, особено ако имате големи приспадащи се вноски на служители за фирмен здравен план и т.н., или искате да следите някои други вноски / вноски / удържания и т.н. или може би възстановяване на разходи от работодателя за образователни разходи, униформи и др.
- COGS = Разходи за продадени стоки = Начален запас + Покупки = Общо налични, по-малко: Краен запас = Разходи за продадени стоки, за тип единица, т.е. се води отделна книга за проследяване на покупките, запасите и COGS от всеки тип единица, освен ако е процес на поръчка за работа. Товарът се добавя към COGS и се оценява цената на връщането на продажбите (когато се изчислява надбавката за връщане на продажбите) и се връща срещу COGS, ако това е препоръчано от вашия CPA, в зависимост от вашето ниво на опит с връщанията. Товарът е част от началната цена на запасите, ако сте поети от вас, купувача. Отстъпки за взети условия като "2% 10 дни, нето 30" се приспадат само ако пълната цена е показана в Начален инвентар (не искате да броите двойно взетите отстъпки - някои компании го показват в раздела Финанси, по-скоро отколкото раздел Разходи, тъй като това е управленско решение за паричен поток). Цената на произведените стоки се състои от проследяване на запасите от суровини и материали в процес на обработка и готови стоки, може би с разпределяне на пряк и непряк труд, режийни разходи и др. - вижте скорошни Текст на счетоводното отчитане и / или вземете клас и / или накарайте вашия счетоводител / CPA да настрои процеса и сметките вместо вас.
- Може да искате да разпределите и следните разходи:
- Рецепти / Доплащане - приспадане
- Униформи и химическо чистене - приспадане
- Пране / Химическо чистене - не се приспада
Всеки ден в wikiHow работим усилено, за да ви дадем достъп до инструкции и информация, които ще ви помогнат да живеете по-добър живот, независимо дали ще ви поддържа по-безопасни, по-здрави или подобрява вашето благосъстояние. На фона на настоящите кризи в общественото здраве и икономиката, когато светът се променя драстично и всички ние се учим и адаптираме към промените в ежедневието, хората се нуждаят от wikiHow повече от всякога. Вашата поддръжка помага на wikiHow да създавате по-задълбочени илюстрирани статии и видеоклипове и да споделяте нашата надеждна марка учебно съдържание с милиони хора по целия свят. Моля, помислете дали да направите принос към wikiHow днес.
