Съдържание

• Стъпки

Основните функции на банков служител са да спечели доверието на клиентите и да предложи ефективни решения за финансово управление. Ако случаят е такъв, трябва да разберете всички аспекти на професията и да проектирате имидж на професионализъм и етика, в допълнение към това да се посветите на своите отговорности. Научете се да развивате тези черти и кариерата ви ще става все по-успешна!

Стъпки

Част 1 от 4: Подготовка за влизане в банковата кариера

1. 

   Направете добър колеж. Всеки, който възнамерява да работи като банков служител, трябва да отиде в бизнес училище, счетоводство, икономика или нещо подобно. От друга страна, допълнителните умения и обучение също помагат, като специализация по маркетинг и т.н. Помислете какво искате да изучавате, ако възнамерявате да участвате в състезания и процеси на подбор за банки и финансови институции в бъдеще.

2. 

   
   
   Трупам опит. Може да имате възможност да стажувате или дори да работите на непълно работно време като банков служител по време на колеж. Възползвайте се от всички възникващи възможности, включително неплатени, и гледайте на всичко като на учене и допринасяне за вашето бъдеще. Това ще направи разлика в процесите на подбор, тъй като показва вашия интерес и вашето владеене на темата. Следете за всичко, което излиза в известия и реклами в колежа.

3. 

   
   
   Потърсете професионални сертификати. Не е задължително, но много компании дават по-голяма достоверност на кандидатите за работа, които имат сертификати за определени области в учебната програма. Сертификатите на Бразилската федерация на банките (Febraban) и Aneps са два добри примера за банкери в Бразилия. Посетете уебсайта на Febraban и научете повече за темата, както и дали това е нещо, което би ви било интересно да получите.

4. 

   
   
   Потърсете банкова работа. След като завършите колеж и получите сертификатите, които сте искали, можете да започнете официално да кандидатствате за откриване на работни места. Бъдете готови да започнете на по-основно ниво, като касиер, преди да преминете към по-високи нива, докато придобивате опит. Именно в този процес ще можете да покажете своите междуличностни умения и да докажете своите професионални качества.

Част 2 от 4: Изучаване на професията в детайли

1. 

   Запознайте се с ежедневните си продукти и услуги. Всяка банка има задължение да знае видовете сметки, карти и услуги, които вашата банка предлага на обществеността. Вие ще се погрижите за парите на клиентите и следователно трябва да дадете на всички усещане за надеждност. Също така бъдете наясно с подробностите за вашите задължения и наблюдавайте ежедневно профилите на хората, на които помагате, докато не се научите да бъдете пъргави и ефективни едновременно.
   • Ще научите по малко от всичко във фазата на обучение, но преглеждайте информацията от време на време (особено по отношение на продуктите и услугите, които предоставяте по-рядко).

2. 

   Адаптирайте се към всеки клиент, когото обслужвате. Не се опитвайте да убедите клиента да наеме възможно най-много продукти или услуги. Трябва да създадете отношения на доверие и търпение с обществеността, за да отговорите на нуждите на всеки човек, без да изглеждате като настоятелен продавач. Проявете интерес към професионалния и личния си живот, включително във връзка с краткосрочни и дългосрочни финансови цели, и създайте персонализирани услуги. С течение на времето ще пожънете добри награди и ще напреднете в кариерата си.
   • Например, можете да предложите на млад клиент да отвори спестовна сметка, която им помага да спестяват пари малко по малко, а също и да направи кредитна карта, с която да има нарастваща покупателна способност. Не се опитвайте да „продавате рибата си“, а обяснете, че всичко това води до дългоочакваната финансова стабилност.
   • Консултирайте се с инвестиционни мениджъри, финансови организатори и други банкови специалисти, когато е необходимо. Не забравяйте, че вие ​​отговаряте за координирането на банковите продукти и услуги и целия персонал, участващ във всеки процес.

3. 

   Предложете на клиентите алтернативи. Винаги се опитвайте да предлагате два или повече различни начина на действие за финансовите проблеми на всеки клиент. Ще можете да осигурите по-индивидуално и персонализирано отношение към всеки човек и освен това да създадете добри отношения с обществеността. Избройте плюсовете и минусите на тези възможности и направете най-доброто си професионално предложение.
   • Например: представете си, че клиент иска да спести пари в отделна сметка; предлагайте му всички опции за сметка, от традиционните спестявания до друг тип, по-фокусиран върху инвестициите. Обяснете всяка алтернатива според целта на човека.

4. 

   Научете как да решавате често срещани проблеми. Ще трябва да разрешите няколко краставици в банковата си работа. Така че, научете се да изучавате всяка отделна ситуация, стигнете до диагноза, помислете за най-добрия възможен начин на действие и бързо разрешете най-често срещаните проблеми. Това е една от основите на добрия професионалист в сектора.
   • Например клиентите могат да ви се обаждат почти всеки ден, за да се информират за определени такси, които са получили по сметките си. Винаги бъдете готови да премахнете всички съмнения и да предлагате решения и алтернативи на всеки, който е недоволен от ситуацията.

5. 

   Винаги търсете нови възможности за обучение. Не спирайте да учите само защото периодът ви на обучение е приключил. Продължавайте да търсите нови възможности, за да опознаете работата си, клиентите и банковата индустрия като цяло. Направете си навик да четете новини и статии от публикации, които разширяват знанията ви.
   • Много банки предлагат семинари, лекции и други възможности за своите служители. Насладете се на всички тях, особено ако са безплатни или евтини.
   • Също така има възможност да се търсят тези възможности в интернет, както при дистанционни курсове.

Част 3 от 4: Научете се да имате правилното мислене

1. 

   Бъдете професионални. Много повече от качествените услуги, това, което клиентите очакват от банкерите на първо място, са качества като професионализъм и надеждност. Разбираемо е, тъй като те са тези, които боравят с парите на хората. Винаги бъдете добре облечени, поставете красива усмивка на лицето си и бъдете учтиви към всички. Не позволявайте на личните ви проблеми да повлияят на работата ви, дори денят да е тежък.

2. 

   Бъдете достъпни. Много хора гледат на финансите си като на много личен въпрос. Следователно трябва да сте достъпни и винаги готови да направите каквото можете, за да се грижите за парите на клиентите си, без да се бъркате. Изучавайте финансовата история на всеки човек и, разбира се, винаги бъдете приятелски настроени.
   • Не натрапвайте продуктите и услугите, които банката предлага, на гърлото ви на клиентите. Те просто ще бъдат ядосани и разочаровани.
   • Някои клиенти може да искат да обсъдят повече лични въпроси с вас. Продължавай! Възползвайте се от възможността да опознаете по-добре хората, с които имате работа, и дори да поговорите за тях техен интереси.

3. 

   Спазвайте поверителността на информацията за клиентите. Знаеш ли какво всичко имат ли общите успешни банки? Те се грижат за финансовата и лична информация на всеки клиент. Тъй като вашата работа е да управлявате този аспект от живота на хората, следвайте същата максима и спазвайте поверителността на данните. В противен случай бъдете готови да се изправите пред сериозни правни последици.

4. 

   Гледам. Трябва да внимавате с всички подробности за отчетите на клиентите си, преди да правите препоръки. Дори малките недоразумения или проста погрешно интерпретирана информация могат да предизвикат лавина от грешки и проблеми. Представете си, ако човек загуби всички пари, които е спестил поради грешка в изчислението си!
   • Проверете и прегледайте всички подробности, които подозирате. Клиентите също ще гледат.

5. 

   Научете се да бъдете креативни. Не всеки тип акаунт е идеален за всеки клиент. Като банков служител трябва да помагате на всеки човек да избере кои продукти или услуги да наеме от банката. Винаги бъдете готови да направите определени корекции на сметки, карти и т.н. по време на служба.
   • Разбира се, не бива да заобикаляте банковите правила, само за да бъдете креативни.Това създава риск от уволнение и правни усложнения.

6. 

   Бъди честен. Всички клиенти трябва да са наясно с точните подробности за взаимодействието си с банката. Обяснете таксите и лихвите, начислени за всеки продукт или услуга, дори преди подписване на договора. И не е достатъчно да кажем истината: вие също не трябва да пропускате никаква важна информация. Липсата на честност е един от основните проблеми, които много хора имат при банковото дело.
   • Трябва да сте отговорни и да признаете грешките си във връзка с работата си. Клиентите дори могат да простят тези фишове, когато има честност.

Част 4 от 4: Ставайте все по-професионални

1. 

   Определете областите, в които трябва да се подобрите. Спрете от време на време, като веднъж седмично или месечно, и помислете за качеството на вашите услуги. Помислете за критериите, изброени по-горе, и за представянето си като цяло. Имате ли съмнения? Оставихте ли вашите лични проблеми да пречат на професионалната ви етика? Признайте тези грешки и направете всичко възможно, за да се поправите.
   • Помислете за ситуации, в които клиентите са разменили вашата банка за конкурент. Опитайте се да разберете защо са решили да превключат. Дали защото не успяхте да разрешите конкретен проблем?

2. 

   Следвайте пазарните тенденции. Финансовият свят непрекъснато се развива. Като банков служител, друго от вашите задължения е да наблюдавате тези промени и да сте в крак с всичко, което се случва в Бразилия и по света. Само тогава ще можете да предложите насоки за действие на клиентите си според пазара. Бъдете внимателни, тъй като най-малката грешка може да струва много скъпо на всички замесени.
   • Бъдете в крак с технологичните тенденции, тъй като това е областта, която се променя най-много и засяга финансовия сектор. Винаги бъдете на крачка отвъд самите клиенти.

3. 

   Изградете лоялна клиентска база. Всяка банка се нуждае от стари и нови клиенти, за да генерира печалба. В този смисъл репутацията на компанията има голямо значение. Като банков служител винаги трябва да правите всичко възможно, за да накарате хората да влязат и излязат от агенцията доволни. Именно за тези и други е важно да се създадат добри отношения с всички.

4. 

   Участвайте активно в общността. Всеки клиент обича да знае, че неговата доверена банка е част от общността. Участвайте в граждански организации, благотворителни събития и т.н. Не само ще създадете по-силни връзки с хората, но можете и да отворите нови професионални врати.

5. 

   Направете крачка напред. Банковият бизнес сектор винаги е наситен с хора. Затова винаги трябва да отивате по-далеч, за да се откроите положително по отношение на другите. Предоставяйте персонализирани услуги на клиентите, научете се да разрешавате възникнали конфликти и бъдете креативни в начините си за справяне с краставици, които се появяват от време на време (както е обяснено в съветите по-горе). Като цяло демонстрирайте, че сте готови да се посветите повече от конкурентите си.
   • Обадете се на клиентите лично, когато забележите подозрителна активност в техните акаунти. Кажете, че няма причина да се притеснявате и че ще се погрижите за всичко.